Skip to main content

Perencanaan Keuangan? Gimana ya Prosesnya? (2)




Perencanaan Keuangan haruslah di buat secara personal sesuai dengan kebutuhan masing-masing individu. Perencanaan Keuangan haruslah focus pada efek psikologi dan financial yang dapat mempengaruhi  pencapaian tujuan-tujuan investasi anda. Sebuah Perencanaan Keuangan yang komprehensif haruslah memberikan strategi jangka panjang serta perhitungan yang dapat di pakai untuk mencapai tujuan investasi anda.

Perencanaan Keuangan akan membantu anda mengalokasikan uang anda secara lebih sistematik dan spesifik. Melalui enam langkah awal proses Perencanaan Keuangan yang komprehensif Perencanaan Keuangan akan membantu anda dengan :
Melihat situasi anda sekarang berdasarkan data-data yang di berikan oleh anda.

Kerjasama anda dan keterbukaan anda dalam memberikan data personal, situasi keuangan anda, tujuan anda serta harapan anda akan di butuhkan oleh Perencanaan Keuangan untuk membantu anda dalam menyiapkan Perencanaan Keuangan . Anda di minta untuk mengisi daftar pertanyann seperti gaji, kewajiban, asset, investasi, dana pendidikan serta program asuransi yang anda miliki. 

Menetapkan tujuan investasi anda.

Para profesional di bidang Perencanaan Keuangan akan membantu anda dalam menetapkan tujuan investasi anda. Tujuan-tujuan investasi in dapat termasuk : Biaya Kuliah anak kelak, membantu membiayai orang tua yang telah lanjut usia dan tidak bekerja lagi, mengurangi beban keuangan anda dengan melakukan analisa keuangan bulanan anda, dan lain-lain.

Melihat permasalahan yang dapat menghalangi anda dalam mencapai tujuan-tujuan investasi tersebut.

Banyak permasalahn yang mungkin tidak anda sadari seperti contohnya : anda tidak mempunyai asuransi atau sebaliknya anda kelebihan asurani, masalah cash flow  bulanan anda tidak pernah cukup untuk kebutuhan hidup per bulannya, atau investasi anda sekarang ternyata tidak dapat melampaui rate inflasi sekarang. Seluruh permasalahan ini akan diidentifikasikan sebelum Perencanaan Keuangan memberikan jalan keluar dari permasalahan anda.

Mempersiapkan Perencanaan Keuangan secara tertulis.

Panjangnya suatu dokumen dari Perencanaan Keuangan bergantung kepada seberapa kompleks situasi keuangan anda. Rencana keuangan ini akan di buat sesuai dengan situasi anda serta tujuan investasi anda, sehingga rencana keuangan ini hanya akan tepat dan sesuai untuk di gunakan oleh anda (taylor made).

Menerapkan rekomendasi dalam Perencanaan Keuangan anda

Perencanaan Keuangan akan dapat bekerja dengan baik apabila di terapkan. Akan tetapi langkah untuk menerapkan, memodifikasi, ataupun menolak rekomendasi tetap akan di putuskan oleh anda sendiri. Apabila sesuai dengan perjanjian, anda dapat meminta Perencanaan Keuangan anda untuk membantu anda menerapkan rekomendasi tersebut.

Tinjauan secara teratur terhadap Rencana Keuangan anda

Tinjauan secara teratur adalah suatu hal yang penting dalam proses suatu Perencanaan Keuangan. Dengan melakukan tinjauan secara teratur anda dapat mengetahui apabila Rencana Keuangan anda tetap pada jalur yang telah di setujui atau tidak. Sebuah Rencana Keuangan yang komprehensif akan mengikut sertakan tinjauan sebagai satu kesatuan paling sedikit satu tahun sekali.


Artikel terkait :
Perencana Keuangan? Siapa Sih Diaa? (1) 

Popular posts from this blog

Beban Hutang Pra Nikah

"Saya hendak menikah, tetapi minder, calon suami seorang Pengusaha dan kondisi saya banyak hutang akibat bangkrut berbisnis. Saat ini saya bekerja sebagai karyawan, namun gaji habis utk membayar cicilan dan Saya berikan kepada ibu. Apa yg harus saya lakukan mba?" Nita. Eng ing eng..... Kondisi yang tidak mudah jika saya di posisi mba Nita. Perlu di ketahui, beban hutang, dan tanggungan sebelum menikah menjadi salah satu penyebab kekacauan rumah tangga. Oleh karena itu, mba Nita HARUS mengkomunikasikan beban hutang dan alokasi untuk ibu tersebut kepada calon suami, dan di sepakati : 1. Bagaimana sistem keuangan nantinya, apakah SUAMI (Semua Uang Milik Istri), suami presiden, istri mentri keungan, atau uangku uangku - uangmu uangmu dan masing2 menanggung beban pengeluaran yang telah di sepakati. 2. Sistem keuangan menentukan akhirnya Beban hutang menjadi tanggungan siapa nantinya, tanggungan bersama, atau tetap tanggungan mba Nita. 3. Juga bagaimana dengan alokasi untuk ...
Read more

6 CIRI HIDUP MAPAN, KAMU TERMASUK NGGAK ?

Hidup mapan adalah dambaan dan kewajiban setiap orang. Karena kita diberi Allah kekayaan dan kecukupan, bukan kekayaan dan kemiskinan. Jadi siapa yang menjadikan kita miskin, adalah diri kita sendiri, akibat tidak merencanakan keuangan dengan baik, sehingga timpang dan tidak proporsional dalam membagi pos-pos keuangan. Beberapa contohnya karena tidak mengeluarkan hak Allah, pelit dalam berinfak sedekah, boros, dan banyak mengeluarkan harta secara sia-sia. Rejeki memang Allah yang memberi, namun manusialah yang seharusnya pandai mengatur agar cukup untuk memenuhi kebutuhan dan keinginan baik di dunia dan akherat kelak, sehingga kemapanan dapat dicapai. Aidil Akbar Madjid dalam kata-kata mutiaranya menulis, jika hidupmu mapan, maka wajahmu (yang tak tampan) akan termaafkan. ” Sepakat, karena setelah mapan, ketampanan itu bisa diusahakan. So, jika hidupmu mapan, pasangan rupawanpun bukan sekedar impian. Ya kan? Banyak orang mengasosiasikan hidup mapan dengan aset yang dimili...
Read more

STEP BY STEP PROSES FINANCIAL PLANNING DI SHILA FINANCIAL

Berikut ini adalah step by step proses konsultasi keuangan di SHILA FINANCIAL sesuai dengan standar IARFC: Calon klien diharapkan memberikan informasi terperinci tentang kondisi keuangannya. Untuk itu, calon klien diminta untuk melakukan asesmen keuangan dengan mengisi formulir DGQ (Data Gathering Questionnaire). Pengisian formulir DGQ akan membantu kami untuk memahami lebih lanjut kondisi keuangan dan faktor-faktor non-keuangan yang berpengaruh pada calon klien. Formulir DGQ dapat diisi secara langsung pada saat konsultasi atau dapat diirim melalui email jika tidak memungkinkan bertemu langsung. Setelah formulir DGQ dikirimkan kembali dan kami sudah memperoleh gambaran yang jelas tentang kondisi dan tujuan keuangan yang ingin dicapai oleh calon klien, kami akan melakukan Financial Check-up dan mengirimkan hasilnya beserta surat penawaran biaya konsultasi sesuai dengan lingkup kerja yang diinginkan oleh calon klien. Surat penawaran tersebut terbuka untuk diskusi, dan jika sudah disepak...
Read more