Perencanaan
Keuangan haruslah di buat secara personal sesuai dengan kebutuhan masing-masing
individu. Perencanaan Keuangan haruslah focus pada efek psikologi dan financial
yang dapat mempengaruhi pencapaian
tujuan-tujuan investasi anda. Sebuah Perencanaan Keuangan yang komprehensif
haruslah memberikan strategi jangka panjang serta perhitungan yang dapat di pakai
untuk mencapai tujuan investasi anda.
Perencanaan
Keuangan akan membantu anda mengalokasikan uang anda secara lebih sistematik
dan spesifik. Melalui enam langkah awal proses Perencanaan Keuangan yang
komprehensif Perencanaan Keuangan akan membantu anda dengan :
Melihat situasi anda sekarang berdasarkan
data-data yang di berikan oleh anda.
Kerjasama
anda dan keterbukaan anda dalam memberikan data personal, situasi keuangan
anda, tujuan anda serta harapan anda akan di butuhkan oleh Perencanaan Keuangan
untuk membantu anda dalam menyiapkan Perencanaan Keuangan . Anda di minta untuk
mengisi daftar pertanyann seperti gaji, kewajiban, asset, investasi, dana
pendidikan serta program asuransi yang anda miliki.
Menetapkan tujuan investasi anda.
Para
profesional di bidang Perencanaan Keuangan akan membantu anda dalam menetapkan
tujuan investasi anda. Tujuan-tujuan investasi in dapat termasuk : Biaya Kuliah
anak kelak, membantu membiayai orang tua yang telah lanjut usia dan tidak
bekerja lagi, mengurangi beban keuangan anda dengan melakukan analisa keuangan
bulanan anda, dan lain-lain.
Melihat permasalahan yang dapat menghalangi
anda dalam mencapai tujuan-tujuan investasi tersebut.
Banyak
permasalahn yang mungkin tidak anda sadari seperti contohnya : anda tidak
mempunyai asuransi atau sebaliknya anda kelebihan asurani, masalah cash flow bulanan anda tidak pernah cukup untuk
kebutuhan hidup per bulannya, atau investasi anda sekarang ternyata tidak dapat
melampaui rate inflasi sekarang. Seluruh permasalahan ini akan diidentifikasikan
sebelum Perencanaan Keuangan memberikan jalan keluar dari permasalahan anda.
Mempersiapkan Perencanaan Keuangan secara
tertulis.
Panjangnya
suatu dokumen dari Perencanaan Keuangan bergantung kepada seberapa kompleks
situasi keuangan anda. Rencana keuangan ini akan di buat sesuai dengan situasi
anda serta tujuan investasi anda, sehingga rencana keuangan ini hanya akan
tepat dan sesuai untuk di gunakan oleh anda (taylor made).
Menerapkan rekomendasi dalam Perencanaan
Keuangan anda
Perencanaan
Keuangan akan dapat bekerja dengan baik apabila di terapkan. Akan tetapi
langkah untuk menerapkan, memodifikasi, ataupun menolak rekomendasi tetap akan
di putuskan oleh anda sendiri. Apabila sesuai dengan perjanjian, anda dapat
meminta Perencanaan Keuangan anda untuk membantu anda menerapkan rekomendasi
tersebut.
Tinjauan secara teratur terhadap Rencana
Keuangan anda
Tinjauan
secara teratur adalah suatu hal yang penting dalam proses suatu Perencanaan
Keuangan. Dengan melakukan tinjauan secara teratur anda dapat mengetahui
apabila Rencana Keuangan anda tetap pada jalur yang telah di setujui atau
tidak. Sebuah Rencana Keuangan yang komprehensif akan mengikut sertakan
tinjauan sebagai satu kesatuan paling sedikit satu tahun sekali.
Artikel terkait :